“伪金交所”骗局又开始了

“伪金交所”是未经国家有权部门依法许可，违反国家金融管理规定，为非标债务融资活动提供登记备案等服务，涉嫌从事非法金融活动，损害投资者合法权益，其金融风险和涉众风险不容忽视,通过“伪金交所”挂牌备案发行的理财产品，往往以高息为诱饵，在营销人员精心设计的话术下，不具辨识能力的投资者很容易被哄骗，甚至掏空积蓄买入此类风险难测的不合规产品

2011年国务院颁布《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》（国发【2011】38号），正式组建清理整顿各类交易场所部际联席会议：建立由证监会牵头，有关部门参加的“清理整顿各类交易场所部际联席会议”制度。时至今日，经历了《清整联办【2018】2号文》、《清整办函[2019]35号文等重大通知的发布，中国金融市场经历了一系列强监管和整顿措施，风险事件的频发使投资者不得不重新树立对类固收产品的风险认知。【2022.4】启动“伪金交所”专项整治工作，会议指出，要进一步压降金交所数量，稳妥化解存量风险，启动“伪金交所”专项整治工作，以优异成绩迎接党的二十大胜利召开。

然而为何力度如此之大，但市场上依然时时冒出伪金交所公司，明明是未经政府审批的“冒牌货”，为何能堂而皇之活跃于市场之中，继续为非标债务融资活动提供登记备案等服务？其中一项是因为市场有融资需求。近几年，为进一步防范化解重大金融风险，我国监管部门加强对金交所的清理整顿，严管之下，部分违规、非法财富管理机构或实体企业转而将一些“非标资产登记备案”公司作为融资通道，向社会公开发行所谓经过备案的理财产品，因此若干个“伪金交所”应需而生，这些公司，多半披着伪装，名称带有交易，金融，产权，资产，登记等字眼，范围中带一些登记、备案字眼，持有政府部门的一纸批文，更有甚者，伪造批文，违规进行金交所业务，为非标债务融资活动提供资产登记备案等服务，继续向市场持续输出非标产品，为整个市场埋雷，非常容易引发群体性事件，与中央和地方的文件相违背，使非标债务融资活动转道“伪金交所”和产权交易场所。很多看似资质合法、回报诱人的投资产品，其实由“伪金交所”备案发行，早已触及监管红线！

附一些疑似伪金交所名单：

拿江西省举例，早在2020年8月14日，江西省地方监督管理局，已经发布了赣金函【2020】15号文件，关于商请停止注册名称或经营范围中含：“资产备案登记”等字样机构的函，赣金字【2020】97号关于排查整治违规交易场所，切实防范金融风险的通知，经过江西省各个部门的严厉整治，几十家涉及此类伪金交所公司，均变更了行业和经营范围，但是仍有漏网之鱼，例如：吉安市井开区中鼎国中金融服务中心有限公司和萍乡中之鼎财务管理有限公司

值得关注的是，在上述“伪金交所”列表中，以下存在的违规公司尤为需要引起重视。分别是：青岛产登资产管理有限公司、山东凯佳产权交易有限公司、山东银丰产权交易有限公司、山东融信产登管理服务有限公司、山东融域产登管理服务有限公司、山东天露产登管理服务有限公司、枣庄产登信息服务有限公司、山东省产登资本经营集团有限公司、山东产登托管服务集团有限公司、潍坊产登信息服务有限公司、济南产登信息服务有限公司、寿光市产登信息服务有限公司、贵阳产登信息服务有限公司、黔东南产金服务有限公司、贵州中泰资产登记服务有限公司、贵州甘陇资产登记服务有限公司、贵州国数资产登记服务有限公司、贵州政丰赢资产登记服务有限公司、贵州中桓资产登记服务有限公司、贵州义龙信用资产登记服务有限公司、湖南隆域产权服务有限公司、湖南产登信息服务有限公司。

上述公司披着“伪金交所”外衣，无视管理规定及国家政策，一直从事伪金交所业务，提供非标资产登记备案等服务，业务规模高达20亿，由此可以看出这对投资者的权益存在着巨大的安全隐患!由于没有从事合规金交所所具备的条件及人员，随着产品的发行，产品兑付期限到期后，势必无法兑现，到时候，恶性群体事件的发生在所难免。

因此投资者需多加小心，擦亮双眼，对投资产品的备案方、发行方身份等仔细核查，警惕“伪交易场所”骗局，不要被暴利所诱惑。即便是遇到真的金交所，也应重点关注投资标的质量，不能因为交易平台背景的真实而忽略产品本身的风险。